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　　昆仑银行堵截一起网络诈骗

　　“三要”帮助市民鉴别非法集资

克拉玛依报记者 聂梦婷 通讯员 谭鑫妍

上月，昆仑银行南新路支行成功堵截一起网络诈骗案件，挽回经济损失25万元。银行工作人员提示，市民选择理财渠道需谨慎。

事发当日上午，被骗客户在南新路支行将一张25万元未到期的大额存单提前销户，并将资金转移到银行卡。大堂经理在询问客户资金用途及收款方开户行信息时，发现收款方为“中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司”。在该行日常的案件防控和非法集资的学习中，“中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司”这类公司一般无正常的融资许可证。大堂经理登录网页查询该公司信息后果然发现，页面上大量的报道显示该公司疑似涉嫌非法融资以及理财诈骗案件。

经了解，该市民是在微信群中得知了这一理财渠道，群中的网友不断宣传推送该私募基金的合同及收益分配方式，鼓动市民购买，承诺这一理财方式保本保息、年化收益率18%、月收益1.5%、每月返息、到期返本。并且该网友表示自己已经去北京实地考察过，确认该公司资质齐全，旗下有4个主营业务，他们的资金是投资其中的一个养老产业。这令被骗市民对这一保本理财渠道深信不疑。

为了防止经济损失，银行工作人员联系经侦支队民警对这位女士进行耐心劝导，经过近一小时的劝说，该客户终于如梦初醒。

　　昆仑银行工作人员提醒市民，想要正确投资理财远离非法集资，需做到“三要”

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要看公司实力，为了吸引投资人，诈骗公司会进行一系列自我包装，比如宣称与政府或银行签订了合作关系、加入了行业协会、与保险公司和担保公司合作等，这些号称“100%获利的项目”，往往无实质性实业投资说明，仅笼统提到资金用于何种项目，资金去向成疑。

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要看投资回报，目前各大银行发行的理财产品中，五万元起购的产品收益率为4%-5%，而收益率远超银行理财产品的投资，都具有极大的风险，那些宣称“保本保收益”，且短期分红在100%、200%以上的理财产品更是不符合市场经济规律，基本都是金融骗局。

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要看募集对象，投资人要注意理财产品是不是面向社会不特定对象在筹集资金，营销是否以公开宣传的形式募集资金，募集方式是否公开化、透明化。如果做不到这些，说明公司可能没有监管部门批准的融资资质，涉嫌非法集资。

图文编辑 张涛